Trend Capital ma ponad 70 mln zł w portfelu. Firma chce wejść do czołówki rynku pożyczek dla MŚP
Firma historycznie obsłużyła już ponad 200 klientów. Obecnie ma blisko 100 aktywnych klientów, a roczna wartość udzielanego finansowania wynosi około 35,6 mln zł. Średnia kwota pojedynczej pożyczki w ostatnich kwartałach zbliża się do 1 mln zł, przy czym maksymalne finansowanie może sięgać nawet 4 mln zł.
Trend Capital działa w segmencie, który zyskuje na znaczeniu w warunkach wydłużających się procedur kredytowych w bankach. Według spółki tradycyjne instytucje finansowe często potrzebują od 3 do 6 miesięcy na przeprowadzenie procesu kredytowego, a część branż — m.in. budowlana — mierzy się z ograniczonym dostępem do finansowania. To tworzy przestrzeń dla firm oferujących szybszy kapitał pomostowy, zabezpieczony hipotecznie.
Trend Capital chce podwoić skalę działalności
Ostatnie trzy lata Trend Capital określa jako okres budowania fundamentów pod dynamiczny wzrost. Strategia spółki zakłada podwojenie skali operacyjnej w perspektywie najbliższych dwóch lat oraz systematyczny przyrost aktywów na poziomie 20–30 mln zł rocznie, przy zachowaniu konserwatywnego profilu ryzyka. Zgodnie z planami firmy, na koniec 2027 r. portfel pożyczek Trend Capital ma przekroczyć 110 mln zł.
- Rynek finansowania pozabankowego w Polsce, wciąż mocno rozdrobniony, jest obecnie wart od 3 do 5 miliardów złotych. Naszą ambicją jest wejście do pierwszej trójki największych podmiotów w sektorze pozabankowego finansowania przedsiębiorstw zabezpieczonego hipotecznie. W perspektywie dwóch najbliższych lat zamierzamy podwoić skalę naszej działalności operacyjnej. Aby sprostać ogromnemu zapotrzebowaniu ze strony klientów, jesteśmy obecnie w procesie pozyskiwania dodatkowego finansowania. To pozwoli nam na wykorzystanie rosnącego popytu i dalszą bezpieczną, ale zrównoważoną ekspansję – mówi Anna Kafel-Kwiatkowska, CEO i współzałożycielka Trend Capital.
Finansowanie oferowane przez Trend Capital trafia do firm z różnych sektorów gospodarki - od deweloperów i firm produkcyjnych, po branżę medyczną, transportową, nowe technologie oraz gastronomię.
- Stary model „lombardu” słusznie traci rynek na rzecz instytucjonalnego zaufania i transparentności. Nie stosujemy zatem oprocentowania przy terminowej spłacie, a jedynym kosztem dla klienta jest z góry znana prowizja. Klient wie, ile i za jaki okres zapłaci. Wsparcie AI i zaawansowaną analityką procesujemy wnioski tak sprawnie, że potrafimy wypłacić milionowe kwoty w 2–3 dni. Taka elastyczność ratuje naszym klientom intratne kontrakty lub chroni ich przed utratą płynności. W banku na decyzję czekaliby w najlepszym razie tygodniami – wyjaśnia Anna Kafel-Kwiatkowska.
Technologia ma przyspieszać ocenę ryzyka
Jednym z elementów, które mają wyróżniać Trend Capital na rynku, jest autorski system analizy danych scoringowych. Rozwiązanie powstało we współpracy z firmą technologiczną Algolytics i obejmuje autorski system scoringowy. Narzędzie automatyzuje oraz porządkuje pracę analityków, umożliwiając wygenerowanie oceny ryzyka w kilka sekund od wprowadzenia danych.
- Dzięki temu rygorystycznemu podejściu, mamy naprawdę zdrowy portfel i efektywny model biznesowy, a sumaryczny wskaźnik pożyczek z opóźnieniami w spłacie (NPL) utrzymuje się na niskim poziomie – komentuje Kafel-Kwiatkowska.
Spółka podkreśla również znaczenie stabilnej struktury finansowania. Od pięciu lat działalność Trend Capital wspierają m.in. fundusze zarządzane przez CVI Dom Maklerski, określany jako lider rynku private debt w Europie Środkowo-Wschodniej. Ich zaangażowanie w polski projekt wynosi już 26 mln zł.
Działalność operacyjna grupy jest zarządzana przez centralną jednostkę Trend Capital Sp. z o.o., natomiast portfele pożyczkowe lokowane są w wyodrębnionych spółkach celowych.
- Wszystko dla zapewnienia maksymalnego bezpieczeństwa inwestorów oraz najwyższej przejrzystości – wyjaśnia Anna Kafel-Kwiatkowska i dodaje, że taka rozproszona struktura ułatwia tworzenie bezpiecznych wehikułów dla konkretnych funduszy instytucjonalnych oraz inwestorów prywatnych.
