HODLuj albo traduj, czyli jak zarabiać na kryptowalutach

Fundamentem każdej osoby, która chce zarabiać pieniądze na jakichkolwiek rynkach (czy to kapitałowych – w tym krypto, czy nawet na nieruchomościach), powinno być opracowanie generalnej strategii inwestycyjnej. Ile mamy pieniędzy, w jakim horyzoncie chcemy je pomnażać i jak duże ryzyko jesteśmy w stanie podjąć? Odpowiadając na te trzy pytania pozwoli nam lepiej dopasować konkretne, praktyczne „taktyki”.

Na rynku krypto możemy przyjąć jedną z dwóch strategii (albo obie naraz!) – krótko- i długoterminową. Krótka zakłada, że chcemy pomnażać pieniądze „szybko” – czyli w perspektywie tygodni, dni albo nawet godzin i minut. Długa zaś zakłada inwestowanie w perspektywie lat. Porównując to do np. rynku nieruchomości – możesz kupić mieszkanie po to, by za miesiąc sprzedać je drożej kolejnemu chętnemu (tzw. „flip) albo w perspektywie wielu lat, zarabiając np. na wynajmie. W przypadku krypto jest nieco inaczej, ale wciąż – możesz myśleć w perspektywie krótkiej lub długiej.

Jakie są różnice? Mocno uogólniając, w krótkiej perspektywie ryzykujesz więcej, ale też możesz i więcej zyskać. W długiej ryzyko jest niższe, ale i oczekiwane zyski prawdopodobnie będą niższe. Dlaczego tak się dzieje? Rynki (nie tylko krypto) poruszają się w trendach – wzrostowych, bocznych albo spadkowych. Jeśli rynek jest w trendzie wzrostowym, to np. w ciągu kolejnych miesięcy ceny aktywów rosną. Czyli zarabiasz (na papierze). Jeśli w ciągu roku cena wzrośnie o 20 proc., a potem spadnie o 5 proc. (czyli korekta), wciąż zarobiłeś. W przypadku inwestowania krótkoterminowego próbujesz łapać takie chwilowe skoki – zarówno w górę, jak i w dół. Na rynkach tradycyjnych historia pokazuje, że bardziej prawdopodobne jest to, że w długiej perspektywie zarobisz (rynki generalnie częściej rosną, niż spadają). W krótkim terminie może zadziać się wszystko. I to podstawowe ryzyko, zwłaszcza, jeśli chcesz być „traderem” z prawdziwego zdarzenia i handlować kontraktami – wówczas można korzystać z tzw. lewara (dźwigni), czyli inwestować np. całego bitcoina, mimo, że w portfelu masz ułamek jego wartości. Możesz zarobić więcej, ale możesz też o wiele szybciej, niż w handlu tradycyjnym, wszystko stracić.

HODL czy Trade

Powyżej przedstawiliśmy pewien fundament niezależny od tego, czy mówimy o rynkach akcji czy krypto. W przypadku kryptowalut definicje są nieco inne – mamy więc „HODL” (czyli przerobiona wersja angielskiego słowa Hold – „trzymaj” w zabawnej formule - Hold On for Dear Life) oraz „Trade” – czyli aktywny, szybki handel kryptowalutami. Rynki krypto są bardzo dynamiczne, ceny konkretnych walut mogą się zmieniać o kilkadziesiąt procent w ciągu jednego dnia! Dlatego tu „trading” może się sprawdzić – choć naturalnie należy pamiętać, że i ryzyko jest większe (bo zamiast wzrosnąć, cena może spaść o te kilkadziesiąt procent).

Kiedy wybrać jedno, a kiedy drugie? Zacznijmy od tego, że możesz stosować oba równolegle. Możesz część środków przeznaczyć na inwestowanie w długim terminie – czyli kupujesz Bitcoina albo Ethereum i trzymasz przez najbliższe lata, jeśli zakładasz, że ich cena będzie rosła. Część środków możesz wykorzystać na szybki trading – czyli łapanie „górek” i „dołków” w ciągu jednego dnia. Inwestowanie na długi termin w zasadzie wymaga tylko analizy tego, na jakim etapie jest rynek – i czy na określony przez nas czas możemy zarobić. Przykładowo, jeśli w 2020 roku kupiłeś Bitcoina w cenie 10 tys. dolarów, to trzymając (i nie reagując na chwilowe wzrosty i spadki) miałbyś dziś pięć razy więcej pieniędzy, niż wówczas. Mimo, że w szczytowym momencie wartość portfela wzrosłaby siedmiokrotnie. Alternatywa to poszukanie produktów, które pozwalają na pasywne zarabianiepewien rodzaj lokaty (więcej poniżej). Jeśli chodzi o trading – tu musisz jednak mieć i umiejętności techniczne (rozumieć, co się dzieje z cenami i dlaczego), mentalne (czyli odporność na stres i dobre przygotowanie planu) oraz… sporo wolnego czasu.

Podstawowe strategie inwestycyjne

Przejdźmy do praktyki! Jak inwestować w krypto w długim i krótkim terminie?

1. HODL (Hold On for Dear Life)

Strategia HODL polega na kupnie kryptowalut i trzymaniu ich przez długi okres czasu, niezależnie od krótkoterminowych wahań cen. Inwestorzy, którzy stosują tę strategię, wierzą w długoterminowy potencjał kryptowalut, takich jak Bitcoin czy Ethereum. Kluczowym elementem HODL jest cierpliwość i przekonanie o przyszłym wzroście wartości posiadanych aktywów. Nie oznacza to, że każdy, kto trzyma „na długi termin”, zarobi. Jeśli kupujesz wszystkie krypto w jednym momencie, może się okazać, że znajdziesz się na takim poziomie cenowym, do którego nie wrócimy przez wiele lat. Dlatego takie inwestowanie to też ryzyko, chociaż można je minimalizować, np. Poprzez…:

2. Dollar-Cost Averaging (DCA)

Dollar-Cost Averaging to strategia polegająca na regularnym inwestowaniu stałej kwoty w kryptowaluty, niezależnie od ich bieżącej ceny. Dzięki temu inwestor kupuje więcej walut, gdy ceny są niskie, i mniej, gdy są wysokie, co pomaga zredukować wpływ zmienności rynku na portfel. Na przykład, osoba może zdecydować się na inwestowanie 100 dolarów miesięcznie w Ethereum. Z czasem średnia cena zakupu będzie bardziej stabilna, co zmniejsza ryzyko związane z dużymi wahaniami cen. DCA jest idealne dla osób, które nie chcą lub nie mają czasu na regularne monitorowanie rynku. Minusy? Jeśli musisz ponosić koszty transakcyjne, to po prostu taka strategia będzie kosztowała więcej. Inne ryzyko to fakt, że uśredniając ponosisz mniejsze ryzyko, ale jednocześnie ograniczasz zyski.

3. Dywersyfikacja

Dywersyfikacja to strategia polegająca na rozłożeniu inwestycji na różne kryptowaluty oraz inne aktywa, aby zmniejszyć ryzyko. Inwestor nie wkłada wszystkich swoich środków w jedną kryptowalutę, ale tworzy zdywersyfikowany portfel, który może obejmować Bitcoina, Ethereum, a także inne altcoiny i tokeny. Na przykład, inwestor może przeznaczyć 50% swoich środków na Bitcoina, 30% na Ethereum, a pozostałe 20% na mniejsze, według niego perspektywiczne projekty. Dywersyfikacja pomaga zredukować ryzyko dużych strat w przypadku spadku wartości jednej z kryptowalut, jednocześnie zwiększając szanse na zysk z różnych źródeł. Jest to dość bezpieczna strategia, ale wiąże się też z ryzykami. Im więcej krypto w portfelu, tym więcej transakcji musisz wykonywać – i brać pod uwagę np. ryzyka zewnętrzne, związane z technologiami danej kryptowalutami. Im mniej krypto, tym z kolei wahania cen mogą być wyższe… Musisz to wypośrodkować.

4. Trading i jego rodzaje:

Day Trading: Polega na kupnie i sprzedaży kryptowalut w ciągu jednego dnia. Traderzy wykorzystują krótkoterminowe wahania cen, aby osiągnąć zysk, często zamykając wszystkie pozycje przed końcem dnia, aby uniknąć ryzyka związanego z nocnymi zmianami cen.

Swing Trading: Ten rodzaj tradingu koncentruje się na wykorzystaniu średnioterminowych ruchów cenowych, trwających od kilku dni do kilku tygodni. Traderzy starają się zidentyfikować momenty, w których cena zmienia kierunek, i zarabiać na tych ruchach.

Scalping: Strategia polegająca na dokonywaniu wielu szybkich transakcji w ciągu dnia, z zyskiem na minimalnych ruchach cenowych. Scalperzy starają się zarabiać na małych zmianach cen, ale robią to wielokrotnie, co może prowadzić do znacznych zysków.

Position Trading: Obejmuje długoterminowe utrzymywanie pozycji, trwające od kilku miesięcy do nawet lat, bazując na analizie fundamentalnej i technicznej, podobnie jak w przypadku inwestowania, ale z bardziej aktywnym podejściem do zarządzania portfelem.

Trading to „wyższa szkoła jazdy”. Trudno bowiem z dużym prawdopodobieństwem określić, czy rynki będą rosły, czy spadały – na krótki termin. Kluczowa jest tu więc strategia zarządzania ryzykiem, np. umiejętność sprawnego przyznawania się do błędu – i ponoszenia strat. Tylko wtedy możemy naprawdę zarabiać na tradingu – ale wciąż – nie jest to absolutnie coś polecane dla każdego, przynajmniej w pierwszych momentach przygody z krypto.

Zarabianie w praktyce

Przejdźmy do mocnych konkretów, czyli wykorzystania narzędzi dostępnych na platformie Binance:

1. Binance Simple Earn (wymagany poziom wiedzy o inwestowaniu: 1/10)

Prawdopodobnie najprostsza opcja dla każdego, kto chce zarabiać w długim terminie. Pozwala na wpłacenie posiadanych przez nas kryptowalut do miejsca, w którym będziemy mogli wyciągać stałe, pasywne korzyści. Mamy produkty elastyczne, gdzie w dowolnym momencie możesz „wyciągnąć” swoje krypto i produkty zablokowane – gdzie wcześniejsza wypłata wiąże się z utratą zysków, ale z drugiej strony masz atrakcyjniejsze stawki.

2. Convert (wymagany poziom wiedzy: 3/10)

Bardzo proste narzędzie do wymiany kryptowalut. Może służyć jako pierwsze narzędzie do kupowania krypto, biorąc pod uwagę brak opłat i szeroki zakres krypto do kupienia. Po wybraniu jaką walutę chcesz przekonwertować, narzędzie przedstawia Ci gwarantowaną cenę, oczywiście z limitem czasu jej ważności.

3. Spot (wymagany poziom wiedzy: 5/10)

To miejsce, które inwestorzy kochają najbardziej. Handel Spot to nic innego jak klasyczny interfejs pozwalający na zakup i sprzedaż aktywów z często natychmiastową dostawą. W przestrzeni Spot możesz dosłownie handlować kryptowalutami – zarówno na długi, jak i krótki termin. Poza tym, często jest to pierwsze doświadczenie inwestorów z giełdą. Kupują coś na Spot i trzymają.

4. Launchpool (wymagany poziom wiedzy: 3/10)

W tej przestrzeni możesz brać udział w emisji zupełnie nowych tokenów kryptowalutowych. Trochę tak, jak IPO na rynkach akcji. Co ciekawe, wystarczy zablokować posiadane już kryptowaluty - nie ma potrzeby wpłacania żadnej kwoty, aby dołączyć do Launchpoola. Na Binance w Launchpoolu można wziąć udział na kilka sposobów: bezpośrednio ulokować posiadane BNB na stronie Launchpool (kiedy jest aktywny), wpłacić BNB na produkty Simple Earn, które omawialiśmy wyżej, a automatycznie wezmą one udział w Launchpoolu lub też posiadać BNB w portfelu Web3.

5. Auto-Inwestycje (wymagany poziom wiedzy: 5/10)

Narzędzie pozwala na ustawienie zautomatyzowanych zakupów kryptowalut w równych odstępach czasu, oraz automatyczne reinwestowanie zakupionych aktywów na Simple Earn. Takie dwa w jednym. Można wybrać jedną lub wiele kryptowalut ręcznie, lub zdecydować się na tzw. Plan Portfolio, w którym narzędzie samo będzie ustawiać proporcje tak, aby naśladować wybrane gotowe portfolio.

Dodatkowe narzędzia, które pomogą w inwestowaniu:

Web3 Wallet: Własny portfel, na którym możesz trzymać kryptowaluty, którymi akurat nie handlujesz – czyli np. na długi termin, a także w celu korzystania z tzw. DApps, czyli zdecentralizowanych aplikacji. Trzymane w nim kryptowaluty nie są na scentralizowanej giełdzie. Nowoczesny portfel pozwala na szybkie przesyłanie środków między portfelem Web3, a giełdą.

Megadrop: Nowy produkt przypominający Launchpool, tylko w zdecentralizowanej formie. Pozwala na korzystanie z posiadanych krypto i uzyskiwanie dostępu do np. wczesnych emisji nowych tokenów poprzez lokowanie środków w Simple Earn i wykonywanie zadań web3. Możesz „dropić” pieniądze z uzyskanych wcześniej punktów.

BNB Hodler Airdrops: Podobnie jak w powyższym, możesz korzystać z dropów, ale w sposób bierny - wystarczy posiadać BNB w portfelu.

Binance Pay: To technologia płatności przy użyciu krypto. Możesz ją wykorzystać np. do przelewania środków między znajomymi czy też do robienia zakupów.