AI w tle, człowiek na pierwszym planie. Tak VeloBank chce obsługiwać zamożnych inwestorów
Uruchomienie biura maklerskiego zbiegnie się z przejęciem przez VeloBank części detalicznej Citi Handlowego. Szczególne znaczenie będzie miała grupa zamożnych klientów, dla których bank przygotował nowe produkty, platformy transakcyjne i ofertę doradztwa inwestycyjnego.
– Będzie to dla nas bardzo ważna, jeśli nie najważniejsza grupa klientów – mówi Grzegorz Zawada.
Z usług maklerskich będą mogli korzystać również dotychczasowi klienci VeloBanku. W kolejnych etapach bank planuje rozwijać m.in. zarządzanie portfelem.
Zamożny klient chce stabilnego portfela
Zdaniem Zawady zamożni inwestorzy nie szukają zwykle jednego produktu, który pozwoli im szybko zarobić. Bardziej zależy im na budowie zrównoważonego portfela, dopasowanego do celów i akceptowanego poziomu ryzyka.
– Klient oczekuje podpowiedzenia, w co inwestować, jak konstruować portfel i jakie jego składniki mogą przynosić satysfakcjonującą stopę zwrotu – tłumaczy.
AI nie zastąpi doradcy
Szef Biura Maklerskiego VeloBanku podkreśla, że zamożni klienci są otwarci na sztuczną inteligencję, ale nie chcą całkowicie rezygnować z kontaktu z człowiekiem.
AI może wspierać analizy, przygotowywanie produktów czy realizację transakcji. Ostatecznie jednak klient – szczególnie inwestujący większy majątek – nadal oczekuje rozmowy z doświadczonym doradcą.
– Sztuczna inteligencja powinna być wsparciem doradców, a nie zastępować tradycyjny kontakt klienta z bankiem – mówi Zawada.
Kontakt z człowiekiem jako usługa premium
Wraz z rozwojem automatycznych platform inwestycyjnych i robotów doradczych bezpośredni kontakt z ekspertem może stać się usługą premium.
Im większa kwota inwestycji, tym większa potrzeba potwierdzenia decyzji przez drugiego człowieka. Przyszłością ma być więc model hybrydowy: doradca pozostanie twarzą usługi, a w tle będą działały algorytmy i narzędzia oparte na AI.
VeloBank nie chce przy tym konkurować wyłącznie ceną. Jak zapowiada Grzegorz Zawada, nowe biuro maklerskie ma wyróżniać się przede wszystkim jakością obsługi i dopasowaniem produktów do potrzeb klientów.
Jak będzie wyglądała nowa oferta VeloBanku i czy kontakt z człowiekiem rzeczywiście stanie się luksusem? Całą rozmowę z Grzegorzem Zawadą można obejrzeć w materiale wideo My Company Polska.
