Sukcesja Biznes na Pokolenia - relacja z konferencji
Połączenie doświadczeń organizatorów - biznesu, bankowości, prawa i ubezpieczeń - dowodzi, jak różnorodna wiedza i praktyka mogą się uzupełniać. Dzięki takiemu wielokierunkowemu spojrzeniu możliwe było zorganizowanie wydarzenia oraz stworzenie przestrzeni, w której sukcesja została ukazana z różnych perspektyw — prawnej, finansowej, biznesowej i emocjonalnej.
- Business Centre Club jako organizacja pracodawców zrzesza zarówno duże korporacje jak również mniejsze przedsiębiorstwa i wiele firm rodzinnych. Staramy się jak najlepiej odpowiadać na potrzeby każdej z tych grup i wspierać polskich przedsiębiorców w wielu zakresach. Analizując zmiany rynkowe oraz potrzeby naszych członków dostrzegliśmy potrzebę organizacji wydarzenia, którego tematem będzie właśnie kompleksowy, świadomy i dobrze przygotowanym proces sukcesji. Taki, który zabezpiecza interesy właścicieli, ich rodzin oraz samego przedsiębiorstwa, minimalizując ryzyko konfliktów i problemów prawnych. Zorganizowaliśmy konferencję Sukcesja - Biznes na Pokolenia wspólnie z trzema parterami właśnie po to żeby móc spojrzeć na temat jak najszerzej. Mam nadzieję, że to się udało - powiedział Leszek Podstawski, Prezes Zarządu BC Sp. z o.o.
- Jednym z warunków powodzenia sukcesji jest zasada 3xP – czyli „Planowane Przejęcie Pokoleniowe”. Myślę, że wspólnie możemy wskazać konkretne rozwiązania, dzięki którym to planowanie i przejęcie przebiegną w sposób optymalnie i bezkolizyjny -dodał Leszek Podstawski.
Podczas konferencji organizatorzy podkreślali: „Razem postawiliśmy sobie cel: odczarować i ułatwić proces sukcesji w firmach rodzinnych — pokazać, że przekazanie sterów w biznesie może być jasne, świadome i bezpieczne. Wskazaliśmy także na sytuacje, w których sukcesorzy nie są oczywistym wyborem, a ich brak stanowi wyzwanie. Mamy nadzieję, że każdy uczestnik dzisiejszego wydarzenia dostrzegł, że sukcesja to nie sztywne schematy, a indywidualna, dopasowana strategia, która chroni firmę, majątek i relacje rodzinne. Do 2030 roku w Polsce czeka nas fala sukcesji tysięcy firm rodzinnych – chcemy być partnerem, który przeprowadzi je przez ten proces krok po kroku.”
Według badań, 72 proc. właścicieli polskich firm rodzinnych chce przekazać swoją firmę drugiemu pokoleniu. Badania pokazują jednak, że plan sukcesji istnieje jedynie w zaledwie 9 proc. firm rodzinnych w Polsce.
- Sukcesja to dziś jedno z najważniejszych wyzwań, przed jakimi stoją właściciele firm. Komisja Firm Rodzinnych i Partnerskich BCC jest przestrzenią do mądrego dialogu, dzielenia się doświadczeniem i prezentacji praktycznych rozwiązań. Łączymy wiedzę prawną, finansową i strategiczną z perspektywą emocji, relacji i odpowiedzialności. Wierzymy, że dobrze zaplanowana sukcesja to nie tylko zabezpieczenie przyszłości firmy i rodziny, ale także wyraz troski o interes całego społeczeństwa i narodowej gospodarki” – mówi Małgorzata Rejmer, przewodnicząca Komisji ds. Firm Rodzinnych BCC.
Bank Pekao S.A. wniósł do konferencji wiedzę o kluczowych etapach sukcesji oraz wskazał, jakie korzyści niesie jej świadome planowanie.
- Sukcesja to często jeden z najważniejszych projektów w życiu rodziny. Aby przejść przez nią bezpiecznie, trzeba znać dostępne opcje i mieć świadomość ryzyk - podkreśla Jacek Zalejski, Senior Family Officer w Banku Pekao S.A.
- Nasze doświadczenie pokazuje, że sukcesja to przede wszystkim ludzie, emocje, zgoda międzypokoleniowa i zrozumienie, a dopiero potem narzędzia finansowe i prawne, które muszą być idealnie dopasowane do charakteru rodziny i firmy. Od 2023 roku w Banku działa specjalna jednostka Family Office, dedykowana firmom rodzinnym i klientom bankowości prywatnej, która pomaga nie tylko planować, ale i bezpiecznie realizować transfer międzypokoleniowy. Coraz więcej przedsiębiorców sięga po fundacje rodzinne – to trend, który dynamicznie rośnie i pomaga w zarządzaniu majątkiem i wartościami rodzinnymi – dodaje Jacek Zalejski.
Organizatorzy zwrócili szczególną uwagę na fakt, że proces sukcesji wiąże się z wieloma pułapkami i wymaga starannego zaplanowania.
- W pierwszej kolejności należy ustalić cele sukcesji, opracować potencjalne scenariusze oraz analizy ich skutków. Końcowy etap to praktyczne wdrożenie odpowiednich rozwiązań prawnych. Wybór metody przekazania firmy nie powinien być przypadkowy — mówił Jakub Wieszczyński z kancelarii DZP.
- Każde z dostępnych rozwiązań ma swoje plusy i minusy – w szczególności z punktu widzenia prawa i podatków. Należy też zwrócić uwagę na ocenę, czy aktualna struktura kapitałowa i forma prawna firmy są odpowiednie w kontekście planowanej sukcesji. Często warto rozważyć uprzednią restrukturyzację, która ułatwi przejęcie biznesu przez następcę – podkreślał Jakub Wieszczyński.
Podczas konferencji dużo uwagi poświęcono Fundacji Rodzinnej, która może stanowić przydatne narzędzie sukcesyjne.
- W ramach tego rozwiązania fundator może przyznać sukcesorom pasywnym wyłącznie status beneficjenta, podczas gdy sukcesorzy faktycznie zaangażowani w zarządzanie firmą rodzinną mają pełniejsze możliwości. Dostosowanie to wymaga dużej wyobraźni podczas projektowania statutu fundacji oraz uwzględnienia faktu, że jest to nowa instytucja w polskim systemie prawnym. Jednocześnie swoboda w zakresie konstruowania praktycznych rozwiązań prawnych może zostać ograniczona przez podejście ze strony sądu rejestrowego - zwracał uwagę Wieszczyński.
Ekspert Pru – Prudential Polska omówił dodatkowo takie tematy jak: dziedziczenie ustawowe, rozdzielność i wolność majątkowa, a także przedstawił odbiorcom konkretne case study.
- Mam nadzieję, że nasza konferencja odpowiedziała na pytanie, czy warto zainteresować się tematem sukcesji w kontekście własnego biznesu. Ten temat dotyczy każdego z nas bez wyjątku. Życie pokazuje, że kiedy myślimy o skutecznej sukcesji, dotykamy zarówno kwestii związanych z rachunkami bankowymi, kapitałem, przepływami, jak i zarządzaniem zobowiązaniami wobec wszystkich interesariuszy. Ważne jest też, aby wiedzieć, kto może nam przedstawić opcje z prawnego punktu widzenia oraz jakie mamy rozwiązania najlepiej dopasowane do naszego biznesu. W końcu, kiedy dotykamy konkretnych potrzeb finansowych, takich jak skuteczne sfinansowanie planu sukcesyjnego, pojawia się pytanie: skąd wziąć pieniądze? Tu pojawia się temat polisy ubezpieczeniowej jako skutecznego narzędzia zabezpieczającego finansowo nasze przedsięwzięcie oraz naszych bliskich i partnerów biznesowych – mówił przedstawiciel Pru – Prudential Polska.
