Globalne Wealth Management w Santander Bank Polska

Czym się różnią usługi Private Banking od usług Wealth Management? 

Private Banking najczęściej rozumiemy jako indywidualną obsługę finansową klientów, którzy posiadają minimum 1 mln zł płynnych aktywów. Wealth Management jest odpowiedzią na oczekiwania najbardziej zamożnych. To kompleksowe wsparcie w zarządzaniu majątkiem klienta, zaspokojenie niemal wszystkich jego potrzeb – zakres znacznie wykracza poza standardowe usługi bankowe.

Ogromną przewagą rynkową Santander Private Banking jest przynależność do międzynarodowej Grupy Santander. Nasi klienci mogą korzystać z Global Value Propositions – dostępu do globalnych produktów i usług w ramach naszej Grupy. Dzięki temu  pozostajemy w Polsce jedynym bankiem z realnym dostępem do międzynarodowej oferty. Korzystamy z wiedzy i doświadczenia ze wszystkich rynków działalności Grupy.

Jakie korzyści daje klientom Wealth Management Santander Bank Polska?

Przede wszystkim najwyższą jakość świadczonych usług. Dla naszych klientów pracuje zespół bankierów prywatnych z europejskim certyfikatem doradztwa finansowego (EFPA, EFA). Oferujemy obsługę usług bankowych, inwestycyjnych, kredytowych i maklerskich. Chcemy być bankowością prywatną pierwszego wyboru w Polsce.

Dzięki ofercie Global Value Propositions zapewniamy dostęp do inwestycji w międzynarodowe aktywa z całego świata. Klientom Wealth Management w Santander Bank Polska oferujemy także nieszablonowe, pozafinansowe usługi Santander Exclusive, w takich aspektach jak prawo, sukcesja oraz podróże. We współpracy z zaufanym i sprawdzonym partnerem świadczymy konsultacje prawno-podatkowe, dotyczące sukcesji i transferu międzypokoleniowego, czyli zabezpieczenia majątku i przekazania go następnym pokoleniom. 

Santander Exclusive obejmuje też wsparcie prawne w zakupie dóbr luksusowych. Usługa jest świadczona przez wybrane kancelarie prawno-podatkowe. W sferze lifestyle proponujemy szyte na miarę podróże – odkrywanie świata na nowo u boku pasjonatów i doświadczonych podróżników. Wyprawy dostosowane są do indywidualnych oczekiwań koneserów.

Najistotniejsza część usługi Wealth Management to jednak zarządzanie majątkiem. Jak kształtuje się wasza oferta w tym zakresie? 

W ramach usług doradztwa inwestycyjnego zarówno w zakresie bezpośrednich inwestycji giełdowych, jak i funduszy inwestycyjnych wspieramy klientów w budowaniu portfela inwestycyjnego.

Podstawową zasadą we współpracy z klientami jest indywidualne podejście do każdego z nich. Wspieramy ich w budowie portfela inwestycyjnego, uwzględniamy przy tym całe spektrum czynników – od aktualnego poziomu akceptacji ryzyka przez wiedzę i doświadczenie po poziom aktywów przeznaczonych na inwestycje oraz czas ich trwania. 

W ofercie Aktywnego Doradztwa Giełdowego umożliwiamy inwestowanie przy wsparciu ekspertów rynku kapitałowego. Specjaliści Santander Biuro Maklerskie wskazują, jakie instrumenty kupić lub sprzedać, a ostateczną decyzję podejmuje klient.

Na jakich aktywach budowane są portfele klientów? Czy są to fundusze? Czy środki lokowane są w kraju czy za granicą? Jak wygląda dywersyfikacja geograficzna?

Wiele firm prowadzi swoją działalność poza granicami kraju, a postępująca cyfryzacja znacząco im to ułatwia. Również klienci bankowości prywatnej w Santander Bank Polska korzystają z międzynarodowych usług finansowych i inwestycyjnych. 

Dla nich jesteśmy dobrym i sprawdzonym partnerem w dostępie do oferty typu cross-border. Grupa Santander jest obecna na kilku kontynentach, co pozwala nam oferować aktywa z różnych rynków i regionów geograficznych.

Dywersyfikacja geograficzna jest możliwa także wtedy, gdy klienci inwestują w produkty dostępne w Polsce, także w złotówkach. W Santander Bank Polska oferujemy szeroką i komplementarną ofertę funduszy z zagranicznymi strategiami inwestycyjnymi. Korzystamy także z tzw. otwartej architektury funduszy, a rozwiązania dostarczają nam zagraniczne i polskie towarzystwa funduszy inwestycyjnych. 

Od niedawna w naszej ofercie mamy usługę doradztwa inwestycyjnego dotyczącą funduszy inwestycyjnych. Tworzymy portfele modelowe i przygotowujemy rekomendacje dla klientów. Rynek funduszy ma długą i dobrą historię, dlatego naturalne było dla nas stworzenie usługi wykorzystującej wiedzę i doświadczenie naszych doradców inwestycyjnych.

Fundusze to nie wszystko – wiemy, że klienci chcą także inwestować na giełdzie.

W ramach Santander Biuro Maklerskie od prawie 20 lat umożliwiamy kupowanie i sprzedawanie instrumentów finansowych na giełdach zagranicznych – m.in. we Frankfurcie, Nowym Jorku, Londynie czy Madrycie. A dzięki usłudze automatycznego przewalutowania klient nie musi mieć waluty obcej, żeby składać zlecenia – przewalutowujemy środki za niego.

Od listopada 2022 r. mamy także dostęp do nowego rynku – GlobalConnect –  który umożliwia inwestycje w złotówkach w spółki zagraniczne w trakcie trwania sesji giełdowej na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie.  

I na koniec pytanie o plany rozwoju Wealth Management.  

Dążymy do tego, aby być najlepszym bankiem dla klientów w naszym sektorze w Polsce poprzez stosowanie międzynarodowych praktyk w Wealth Management. 

Dbamy o jakość obsługi i satysfakcję klienta. Za kontakt z klientami bankowości prywatnej odpowiadają certyfikowani doradcy z ogromnym doświadczeniem i wiedzą. 

Co roku w naszej ofercie pojawiają się nowe narzędzia, które podnoszą jakość obsługi i poziom satysfakcji klientów, a także otwierają dostęp do kolejnych globalnych rozwiązań z zakresu inwestycji i usług dodatkowych. 

Jedna kwestia pozostaje niezmienna – nadal będziemy budować zaufanie i partnerskie relacje z klientami, chroniąc ich majątki i dbając o zysk.